Goh. Strenge witwascontroles door banken blijken toch niet helemaal waterdicht te zijn
10 August 2020
19:44
“De witwasregels schrijven voor dat banken veel informatie moet hebben van een klant, zeker als ze een groter witwasrisico vormen. Maar de informatie die banken vragen gaat soms veel verder dan waar ze wettelijk toe verplicht zijn, (…). Zo is Rabobank in 2019 teruggefloten door de rechter omdat de bank om disproportioneel veel informatie vroeg aan een kleine handelaar in elektronica. De bank wilde bijvoorbeeld onderzoek dat uitsloot dat al zijn zakenpartners een witwasrisico vormden. De witwaswetgeving legt een onderzoeksplicht op aan de bank, niet aan de klant, oordeelde de rechter. Als een bedrijf de rekening verliest is het moeilijk om bij een andere Nederlandse bank binnen te komen. En geen rekening betekent vaak einde bedrijf. ‘Dat verklaart ook het toegenomen aantal rechtszaken’ zegt een woordvoerder van Rabobank. Sommige bedrijven wijken noodgedwongen uit naar minder betrouwbare banken in het buitenland ziet advocaat Vissers. Daardoor is er volgens haar nog minder zicht op de geldstromen. ‘Nu worden ook goede bedrijven kapot gemaakt,’ (…) ‘Dat kan toch niet de bedoeling zijn van de regelgeving.'”
